Uma nova forma de gerir o risco: a era dos dashboards inteligentes

Com o surgimento de dashboards de nova geração e soluções de conectividade, a gestão de risco comercial está a passar por uma mudança de paradigma: mais intuitiva, mais reativa e mais colaborativa. Desde a elaboração de relatórios à preparação de estratégias de gestão, descubra como tirar partido do poder dos dashboards para orientar o seu negócio com agilidade, desempenho e capacidade de antecipação.

Quando os dados finalmente se tornam inteligíveis

Durante muitos anos, as equipas de gestão de crédito nas empresas foram obrigadas a lidar com dados fragmentados entre vários sistemas de informação (equipas, entidades, subsidiárias), relatórios manuais demorados e visões parciais da sua exposição ao risco. Para os diretores financeiros e gestores de crédito, esta fragmentação da informação não só representava uma enorme perda de tempo, como também constituía um verdadeiro risco de decisões estratégicas e comerciais serem tomadas com base numa perceção incompleta da realidade no terreno.

Atualmente, qualquer organização que pretenda otimizar a sua gestão de risco precisa de se apoiar em dados consolidados. Os dashboards inteligentes, como o Coface Dashboard, oferecem uma solução precisa para este desafio e representam uma verdadeira mudança de paradigma, proporcionando nomeadamente:

• Uma visão 360° da sua carteira, com todos os seus contratos consolidados numa única interface
• Uma visão única e abrangente, atualizada diariamente e imune às flutuações cambiais
• Exploração intuitiva dos dados: com apenas alguns cliques, pode alternar entre uma visão consolidada e uma análise detalhada

Isto permite aos departamentos financeiros monitorizar, em tempo real, a sua exposição em todo o mundo, identificar áreas de concentração de risco, explorar os dados por comprador, grupo ou país, e aceder a dados históricos que abrangem vários anos (decisões de crédito, volume de negócios, prémios, sinistros). Esta continuidade entre análise e ação elimina a fricção que tradicionalmente atrasava os processos de gestão do risco de crédito. Os dados consolidados transformam-se em informação clara, diretamente utilizável e facilmente acionável, acelerando a tomada de decisões a todos os níveis da organização.

 — Virginia, Credit Manager, França.

Conectividade e personalização: acesso instantâneo para melhor desempenho

Para os gestores de crédito e diretores financeiros, a conectividade gera uma eficiência operacional significativa. A partir do Coface Dashboard, basta um clique para aceder à interface de gestão diária, a Cofanet, e atuar diretamente sobre uma garantia, submeter um pedido ou consultar um processo de sinistro, de forma fluida. Os utilizadores conseguem finalmente identificar tendências emergentes e ajustar a sua estratégia muito antes de surgirem problemas.

A personalização é outro fator essencial de desempenho. A partir do dashboard inteligente, os utilizadores podem criar os seus próprios grupos de contratos e aplicar filtros avançados com múltiplos critérios. Esta flexibilidade permite que cada perfil — desde o gestor de crédito operacional ao diretor financeiro — aceder de imediato à informação relevante para a sua área de responsabilidade e adaptar a análise às necessidades específicas do negócio. A exportação de dados a partir de tabelas e gráficos também facilita a comunicação com outras partes interessadas e a integração de análises complementares.

Esta visão global, combinada com atualizações diárias, cria o equilíbrio perfeito entre visão estratégica e capacidade de resposta operacional. As equipas podem navegar instantaneamente entre uma visão consolidada e uma análise aprofundada para:

• antecipar os montantes de indemnização ou perdas futuras,
• identificar garantias não utilizadas,
• comparar prémios e indemnizações de sinistros, de forma a identificar os contratos menos rentáveis.

Rumo a uma cultura de risco partilhada

Para além da ferramenta tecnológica e dos benefícios operacionais imediatos, as soluções avançadas de gestão representam uma verdadeira mudança de paradigma: promovem uma melhor gestão em toda a empresa e desempenham um papel estratégico na transformação da cultura de risco de crédito.

Do trabalho em silos à colaboração, o dashboard torna-se agora a linguagem comum entre as várias entidades e partes interessadas da empresa: o gestor de crédito, o diretor financeiro, o comité executivo e até as equipas comerciais. As análises podem ser facilmente partilhadas com a gestão, as equipas concentram-se nos mesmos indicadores e o tempo gasto a trabalhar dados é significativamente reduzido.

Esta facilidade de acesso, combinada com o poder da solução, contribui para reforçar a consistência das decisões e alinhar todos os intervenientes em torno de uma visão partilhada do risco. A gestão de topo pode agora acompanhar em tempo real os principais indicadores de desempenho do seu programa de seguro de crédito, compreender instantaneamente as áreas de exposição e desafiar as equipas operacionais com base em dados objetivos. Esta maior transparência também reforça a colaboração transversal. As equipas comerciais, muitas vezes vistas como desligadas da realidade do risco de crédito, passam a ter uma visão clara do impacto das suas decisões comerciais na exposição global da empresa. Esta consciencialização facilita os compromissos entre os objetivos de crescimento e a mitigação do risco, reduzindo as habituais tensões entre as funções comerciais e de gestão de risco.

- Testemunho de Paul, Diretor de Risco de Crédito no Reino Unido

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Co-criado com os nossos clientes e parceiros, o Coface Dashboard oferece-lhe uma experiência de utilização premium, transformando dados consolidados em insights acionáveis. Beneficie de uma visão 360° da sua carteira, atualizada diariamente, e aceda a anos de histórico e tendências para antecipar, em vez de reagir.

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